لماذا شراء الذهب والفضة المادية؟

حماية استثماراتك

من أهم مزايا السبائك الذهبية قدرتها على حماية استثماراتك. فترات الأزمات الاقتصادية أو النقدية أو الجيوسياسية قد تُلحق الضرر بمحفظتك الاستثمارية. تتيح لك السبائك الذهبية استخدام استثماراتك في الذهب والفضة كأداة دفاعية ضد عدم اليقين، وتحقيق ربح إضافي عند انخفاض استثمارات أخرى.

عادةً ما يُستخدم الذهب والفضة كوسيلة دفاعية نظرًا لقدرتهما التاريخية على الصمود؛ ومع ذلك، يُمكن استخدام الذهب والفضة أيضًا كاستراتيجيتين هجوميتين لبناء الثروة. يوفر الذهب والفضة إمكانات ربحية كبيرة.

عندما يشهد العالم اضطرابات، ويغرق السوق في أزمة، مما يعرض أنظمتنا الاقتصادية والمالية والنقدية للخطر، تستفيد السبائك. يلجأ المستثمرون إلى الذهب والفضة كملاذين آمنين عندما يسود الخوف السوق. كلما زاد القلق، زاد الطلب على أصول الملاذ الآمن، وارتفع سعر الذهب والفضة. مع ارتفاع المخاطر على جوانب متعددة، يمكن أن يوفر الذهب والفضة خيارًا استثماريًا منخفض المخاطر وعالي العائد.

أفضل فئة أصول أداءً

على الرغم من أن الذهب لم يعد يُستخدم كعملة في العالم الحديث، إلا أن هذا المعدن الأصفر الثمين ظلّ مخزنًا للقيمة لما لا يقل عن 3000 عام. ويُعدّ الذهب ثاني أفضل فئة أصول أداءً منذ عام 2000، بعوائد سنوية تقارب 8%، بعد صناديق الاستثمار العقاري التي تبلغ عوائدها 10%.

لأن المعروض العالمي محدود نسبيًا، فقد حافظت القوة الشرائية للذهب تاريخيًا على استقرارها خلال فترات التضخم. كما أن الفضة معروفة بقيمتها الراسخة. فقد اعتُبرت عنصرًا ثمينًا لأكثر من 6000 عام. استُخدمت لأول مرة كعملة في عام 700 قبل الميلاد، وكان لها دور كمعدن تجاري في كل ثقافة قديمة وحديثة تقريبًا. يجد الكثيرون العزاء في معرفة أن الذهب والفضة كانا معروفين بقيمتهما على مر العصور.

العرض والطلب

منذ تسعينيات القرن الماضي، كان معظم المعروض من الذهب في السوق يأتي من مبيعات سبائك الذهب من خزائن البنوك المركزية العالمية. وبسبب انهيار السوق عام ٢٠٠٨، تباطأ معدل بيع البنوك المركزية العالمية للذهب. أدى انخفاض مبيعات البنوك المركزية العالمية، مقترنًا بانخفاض الإنتاج بدءًا من عام ٢٠٠٠، إلى ارتفاع سعر المعدن الأصفر. وكقاعدة عامة، يؤدي انخفاض المعروض من الذهب إلى ارتفاع سعره.

على الرغم من محدودية المعروض، ازداد الطلب على الذهب. ينتشر الذهب في العديد من الثقافات، بما في ذلك الصين، حيث تُعدّ سبائك الذهب وسيلةً تقليديةً للادخار، والهند، ثاني أكبر دولة مستهلكة للذهب في العالم. كما ازداد الطلب على الذهب بين المستثمرين. حتى خلال جائحة كوفيد-19، التي عصفت بالسوق المالية، ارتفع سعر الذهب بنسبة 25% في عام 2020، مدعومًا بطلب المستثمرين.

بفضل التقدم في العلوم الطبية والتكنولوجيا والذوق الجمالي، تذبذب عرض الفضة وطلبها بشكل كبير على مر القرون. واليوم، أصبح الطلب على الفضة أعلى من أي وقت مضى، نظرًا لكونها مكونًا أساسيًا في الإلكترونيات المصنعة على نطاق واسع، بما في ذلك أجهزة الكمبيوتر والهواتف المحمولة والألواح الشمسية.

انخفض إنتاج الفضة العالمي للعام الخامس على التوالي في عام 2020. نتج هذا الانخفاض عن انخفاض جودة الفضة في العديد من مناجم الفضة الرئيسية، بالإضافة إلى الخسائر الناجمة عن انقطاع الإنتاج لدى بعض كبار منتجي الفضة. وكما هو الحال مع الذهب، من المرجح أن يستمر الطلب على الفضة في النمو رغم محدودية المعروض.

وفقًا لمعهد الفضة، سيرتفع الطلب العالمي على الفضة إلى 1.025 مليار أونصة في عام 2021، وهو أعلى مستوى له في ثماني سنوات. للفضة استخدامات متعددة، بما في ذلك التطبيقات الصناعية، مثل الطاقة الكهروضوئية، وعملية تحويل الطاقة الشمسية إلى تيار مستمر، وصناعة المجوهرات، والاستخدامات الطبية، وسكّ منتجات استثمارية فضية. ومن المتوقع أن يحقق الاستثمار المادي، الذي يشمل شراء السبائك والعملات الفضية، أعلى مستوى له في ست سنوات في عام 2021، ليصل إلى 257 مليون أونصة.